После включения в реестр требований кредиторов что делать дальше
Как внести себя в реестр требований кредиторов – инструкция
В первую очередь, необходимо вовремя отследить статус банкрота у должника, с которого Вам необходимо взыскать деньги.
Проверить должника или группу должников на банкротство можно с помощью интеграции с сервисом “Федресур” в программе для взыскания “БИТ.Управление задолженностью”.
Данная интеграция даст возможность:
Наличие статуса банкрота не избавляет от необходимости выплаты задолженностей кредиторам. Оформляется специальный реестр требований кредиторов. Рассказываем, как внести свое имя в реестр, в какой срок и при помощи каких документов.
Реестр требований кредиторов, необходимость разработки которого прописана в Федеральном Законе №127 «О банкротстве», является основным документом конкурсного производства в делах о банкротстве. Список позволяет учитывать всех лиц, перед которыми у банкрота-предприятия есть задолженность, и их финансовые претензии.
Реестр оформляется назначенным реестродержателем, а мероприятия с кредиторами проводятся арбитражным управляющим. Внесение в реестр кредиторов проводится по соответствующему судебному постановлению. Исключение: требования по задолженностям по зарплате – их включают в реестр без приказа суда.
Форма и содержание
Правила оформления реестра определены приказом Министерства экономики и развития №234 от 01 сентября 2004 года. В реестре прописывается ключевая информация о кредиторах:
В списке также должны быть данные:
Формирование очередности проводится на основании реестра. От документа зависит то, какие финансовые требования станут удовлетворяться прежде всего.
Кредитор, внесенный в реестр, имеет определенные права. Во-первых, на получение задолженности согласно установленной очереди. Во-вторых, на принятие участия в собрании кредиторов и использование своего права голоса при определении важных решений по процессу банкротства должника.
Внесение в реестр кредиторов – инструкция
Включение в реестр кредиторов осуществляется на основании соответствующего судебного постановления. Поэтому первое, что требуется сделать – подать в арбитраж, ведущий дело о банкротстве, прошение о включении требований в реестр кредиторов, доказав, с помощью документов, наличие долга.
Такое же заявление необходимо отправить банкроты. Общая форма заявления отсутствует. Документ оформляется с учетом норм Федерального Закона №128 «О банкротстве» в свободной форме. Обязательно указание следующих данных:
Общий перечень документации для предоставления в суд:
Если кредитор намерен действовать через представителя, оформляется и нотариально заверяется доверенность, в которой указывается, для чего выдан данный документ.
Сроки отправки заявления о внесении в реестр требований кредиторов
Кредитор должен соблюдать сроки внесения в реестр – своевременно направить соответствующее заявление в суд. Согласно российскому законодательству, сроки включения в реестр зависят от того, на каком этапе находится процедура банкротства:
При желании участвовать в первом собрании кредиторов, заявление необходимо направлять в срок в первые 30 дней. Если заявление будет отправлено позднее, находиться на собрании кредиторов и оказывать влияние на решения его участников, не получится. С большой вероятностью, это скажется на окончательной сумме долга, которую получится взыскать с банкрота.
Согласно п. 1 ст. 142 Федерального Закона № 127, по прошествии 2-х месяцев реестр кредиторов закрывают. Внесение новых финансовых претензий оказывается невозможным. За кредиторами остается право требования оплаты задолженности через суд. Однако шансы на реальное получение выплаты здесь минимальные. Т.к. прежде всего исполняются требования включенных в реестр кредиторов. Средства на погашение долгов перед «за-реестровыми» кредиторами остаются исключительно редко.
В связи с этим необходимо регулярно просматривать информацию о банкротстве предприятий, публикуемую на следующих ресурсах:
Для минимизирования рисков сотрудничества с возможными банкротами, советуем заранее проверять потенциальных контрагентов и узнавать об их благонадежности.
Очередность выплаты долгов кредиторам
Внесение в реестр требований кредиторов еще не говорит о том, что вам удастся дождаться своих денег в полном объеме. Имеется специальная очередность, согласно которой кредиторам выплачиваются финансовые средств.
Есть 3 очереди кредиторов – изначально закрываются обязательства перед кредиторами 1-ой очереди, после – 2-ой и 3-тьей очередей последовательно. Внутри каждой очереди финансы распределяются в равных частях среди всех участников. Если денег окажется достаточно лишь для закрытия долгов перед кредиторами 1-ой очереди, другие участники очередей ничего не дождутся. Однако их претензии станут считаться удовлетворенными, и предъявлять новые требования банкроту они не смогут.
В 1-ой очереди – требования по страховым выплатам за причинение вреда здоровью и жизни. В соответствии с Федеральным Законом №127 п. 1 ст. 135 и п. 4 ст. 134, если пострадавшим лицам причитаются повременные выплаты, сумма платежей исчисляется на несколько лет вперед.
В 1-ой очереди также присутствуют задолженности по выплате алиментов.
Во 2-ой очереди – задолженности по выплатам вознаграждений авторам за результаты интеллектуального труда, выходным пособиям, отпускным и зарплате. В расчет принимаются долги, возникшие на день признания предприятия банкротом. Задолженности, образовавшиеся после этого, будут отнесены к текущим платежам и закрыты вне очереди.
Во 2-ой очереди есть отдельная поочередность:
Согласно п. 5 ст. 136 Федерального Закона №127, в последнюю очередь во 2-ой очереди погашаются долги перед авторами.
Задолженности перед всеми иными кредиторами, внесенными в реестр требований. Здесь также соблюдается строгая очередность:
После выплаты задолженностей кредиторам 3-тьей очереди, закрываются долговые обязательства по признанным недействительными сделкам. Последними выплаты получают те кредиторы, которые обратились в суд после закрытия реестра (подали заявление с опозданием). Средств на погашение задолженности перед ними у банкрота, как правило, уже не остается.
После включения в реестр требований кредиторов что делать дальше
Статья 142. Расчеты с кредиторами в ходе конкурсного производства
Перспективы и риски арбитражных споров. Ситуации, связанные со ст. 142
1. Конкурсный управляющий или лица, имеющие в соответствии со статьями 113 и 125 настоящего Федерального закона право на исполнение обязательств должника, производят расчеты с кредиторами в соответствии с реестром требований кредиторов.
Установление размера требований кредиторов осуществляется в порядке, предусмотренном статьей 100 настоящего Федерального закона.
Реестр требований кредиторов подлежит закрытию по истечении двух месяцев с даты опубликования сведений о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства.
2. Требования кредиторов каждой очереди удовлетворяются после полного удовлетворения требований кредиторов предыдущей очереди, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом для удовлетворения обеспеченных залогом имущества должника требований кредиторов.
В случае невозможности перечисления денежных средств на счет (вклад) кредитора причитающиеся ему денежные средства вносятся конкурсным управляющим в депозит нотариуса по месту нахождения должника, о чем сообщается кредитору.
В случае невостребования кредитором денежных средств, внесенных в депозит нотариуса, в течение трех лет с даты их внесения в депозит нотариуса указанные денежные средства перечисляются нотариусом в федеральный бюджет.
3. При недостаточности денежных средств должника для удовлетворения требований кредиторов одной очереди денежные средства распределяются между кредиторами соответствующей очереди пропорционально суммам их требований, включенных в реестр требований кредиторов, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом.
4. Требования конкурсных кредиторов и (или) уполномоченных органов, заявленные после закрытия реестра требований кредиторов, удовлетворяются за счет оставшегося после удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов, имущества должника.
(в ред. Федерального закона от 30.12.2008 N 296-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
Расчеты с кредиторами по таким требованиям производятся конкурсным управляющим в порядке, установленном настоящей статьей.
Правила настоящего пункта не применяются в отношении требований, заявленных до истечения шести месяцев со дня закрытия реестра требований кредиторов, если на день закрытия реестра требований кредиторов не вынесен либо не вступил в силу судебный акт или акт иного уполномоченного государственного органа, наличие которого в соответствии с законодательством Российской Федерации является обязательным для выявления задолженности, в отношении которой предъявлены соответствующие требования. Данные требования считаются заявленными в установленный срок.
(абзац введен Федеральным законом от 23.06.2016 N 222-ФЗ)
5. Требования кредиторов первой очереди, заявленные до окончания расчетов со всеми кредиторами (в том числе после закрытия реестра требований кредиторов), но после завершения расчетов с кредиторами первой очереди, заявившими свои требования в установленный срок, подлежат удовлетворению до удовлетворения требований кредиторов последующих очередей. До полного удовлетворения указанных требований кредиторов первой очереди удовлетворение требований кредиторов последующих очередей приостанавливается.
В случае, если такие требования были заявлены до завершения расчетов с кредиторами первой очереди, они подлежат удовлетворению после завершения расчетов с кредиторами первой очереди, заявившими свои требования в установленный срок, при наличии денежных средств на их удовлетворение.
Требования кредиторов второй очереди, заявленные до окончания расчетов со всеми кредиторами (в том числе после закрытия реестра требований кредиторов), подлежат удовлетворению в порядке, аналогичном порядку, установленному абзацами первым и вторым настоящего пункта.
6. В случае наличия рассматриваемых в арбитражном суде (суде) на момент начала расчетов с кредиторами соответствующей очереди разногласий между конкурсным управляющим и кредитором по заявленному требованию кредитора конкурсный управляющий обязан зарезервировать денежные средства в размере, достаточном для пропорционального удовлетворения требований соответствующего кредитора.
Суммы процентов по вознаграждению конкурсного управляющего, подлежащие выплате в соответствии со статьей 20.6 настоящего Федерального закона, резервируются на счете должника и выплачиваются одновременно с окончанием расчетов с кредиторами.
(абзац введен Федеральным законом от 30.12.2008 N 296-ФЗ)
7. Требования кредиторов третьей очереди, заявленные в установленный срок, но установленные арбитражным судом после начала погашения требований кредиторов третьей очереди, подлежат удовлетворению в размере, предусмотренном для погашения требований кредиторов третьей очереди.
8. Погашенными требованиями кредиторов считаются удовлетворенные требования, а также те требования, в связи с которыми достигнуто соглашение об отступном, или конкурсным управляющим заявлено о зачете требований, или имеются иные основания для прекращения обязательств.
(см. текст в предыдущей редакции)
Зачет требования допускается только при условии соблюдения очередности и пропорциональности удовлетворения требований кредиторов.
(в ред. Федерального закона от 23.06.2016 N 222-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
(см. текст в предыдущей редакции)
Погашение требований кредиторов путем заключения соглашения о новации обязательства в конкурсном производстве не допускается.
Требования кредиторов, не удовлетворенные по причине недостаточности имущества должника, считаются погашенными. Погашенными считаются также требования кредиторов, не признанные конкурсным управляющим, если кредитор не обращался в арбитражный суд или такие требования признаны арбитражным судом необоснованными.
10. Конкурсный управляющий вносит в реестр требований кредиторов сведения о погашении требований кредиторов.
11. Кредиторы, требования которых не были удовлетворены в полном объеме в ходе конкурсного производства, имеют право требовать обращения взыскания на имущество должника, незаконно полученное третьими лицами, в размере требований, оставшихся не погашенными в деле о банкротстве. В случае отсутствия указанного имущества или по заявлению третьего лица суд вправе удовлетворить требования данных кредиторов путем взыскания соответствующей суммы без обращения взыскания на имущество должника. Указанное требование может быть предъявлено в срок, установленный федеральным законом.
(см. текст в предыдущей редакции)
13. В отношении требований, возникающих из финансовых договоров, размер обязательств по которым определяется в порядке, предусмотренном статьей 4.1 настоящего Федерального закона, положения настоящей статьи применяются только в части требований кредиторов по нетто-обязательствам.
(п. 13 введен Федеральным законом от 07.02.2011 N 8-ФЗ)
Как получить свое, включившись в реестр кредиторов при банкротстве
Мануал в помощь кредиторам, чей должник начал дело о банкротстве: что делать, как действовать, если имеете дело с юридическим лицом, какие нюансы при взаимодействии с банкротами-физиками? Вас ждет пошаговая инструкция для обоих случаев.
Если у Вас есть вопрос по банкротству, субсидиарке или защите личных активов, подпишитесь на рассылку на нашем сайте. Раз в месяц разбираем одно обращение, даем подробную консультацию и высылаем руководство к действию на e-mail. Только для подписчиков.
Стоит ли игра свеч?
Однозначно, заявлять свои требования о включении в реестр банкрота нужно. Ведь если у вас на руках нет официального документа, подтверждающего наличие у должника обязательств перед вами и гарантирующего, что они будут учтены при рассмотрении его дела, то требовать вы ничего не можете, даже если должник признает свой долг или у вас на руках исполнительный лист. По закону без вашего официального участия в банкротстве вы:
По сути, не включившись в реестр требований кредиторов, вы пролетите как фанера над Парижем и ничего не получите. Долг просто спишется по окончании дела о банкротстве. Поэтому обязательно включайтесь в реестр и делайте это вовремя.
Дорога ложка к обеду
Для этого подайте заявление о включении своего требования в реестр:
В каких СМИ искать нужные данные?
Информацию о банкротствах ищите в газете «Коммерсантъ» и на сайте ЕФРСБ:
Для расчетов вам понадобятся ФИО должника, название его юридического лица, ОГРН или ИНН (зависит от того, юрик или физик ваш должник):
Это будет выглядеть так:
Данные найдены, что дальше?
Нужно не просто написать заявления арбитражному управляющему и должнику, приложив к ним первичные документы или судебный акт о взыскании долга и опись содержимого, — все это вместе с копиями почтовых чеков об отправке перечисленным лицам нужно направить и в Арбитражный суд (также с описью содержимого).
Как исключают кредиторов из реестра — читайте здесь.
Адреса всех участников действа можно найти в той же публикации в СМИ:
Но перепроверяйте адреса и в других источниках — на всякий случай.
Какой пакет документов нужно собрать
Здесь все стандартно и для юрлиц, и для физиков. Пакет документов должен состоять из:
Если вам нужен шаблон типового заявления, оставьте свои контакты и сотрудник «Игумнов Групп» пришлет вам его образец. Самый неоднозначный в этом списке — третий пункт, потому что даже с просуженным долгом определенную категорию кредиторов могут не включить в реестр.
Кто из кредиторов в зоне риска
Речь об аффилированных лицах — их перспективы получения своих денег от должника неоднозначнее всего.
Например, один из владельцев компании, не принимающий непосредственного участия в ее деятельности, дал в долг своему юрлицу. Со временем компания свалилась в банкротство, и наш инвестор пошел включаться в реестр требований. Не факт, что у него это получится:
Но судебная практика по таким делам неоднородна — скачать ее мож но здесь:
А если пропущены сроки?
Если вы не успели подать заявление о включении в реестр кредиторов в отведенный срок, ваша судьба зависит от того, кто вам задолжал.
Если речь о юридическом лице, получить свои деньги шансов практически нет, и множество кейсов из судебной практики — тому подтверждение. Ваш удел — включаться за пределы реестра и ждать останутся ли средства на вас.
Если ваш должник — физическое лицо, можно попробовать восстановить сроки подачи требований, правильно обосновав пропуск срока, например, обвинив арбитражного управляющего в некорректности формулировок в публикации о банкротстве вашего должника (иллюстрация выше — пример такого «пограничного» объявления).
Пример для наглядности
Кредитор, давший в долг около 7 млн рублей, узнал, что его должник начал процедуру банкротства, и написал письмо с требованием о возврате средств финансовому управляющему (ФУ), как последний и указал в публикации в СМИ. В суд кредитор не обратился. А спохватился он слишком поздно — по истечении 4 месяцев со дня публикации нужных данных в «Коммерсанте» — поезд на тот момент уже ушел и опоздавшего ожидаемо вынесли за пределы реестра.
Для решения проблемы человек обратился в «Игумнов Групп». В апелляции мы акцентировали внимание на неисполнении финансовым управляющим своих обязанностей, ведь он не поставил нашего клиента в известность о начале процедуры реализации имущества должника, несмотря на то, что прекрасно знал о существовании нашего клиента, ведь исполнительное производство по исполнительному листу кредитора уже прекратилось и все бумаги были на руках финансового управляющего.
Наша позиция : кредитор, который возбудил исполнительное производство, не обязан отслеживать ход дела о банкротстве своего должника по всем городам и весям. Поэтому сроки на подачу заявления о включении в реестр мы требовали отсчитывать со дня, когда финансовый управляющий уведомил нашего клиента об окончании исполнительного производства в связи с началом банкротной процедуры. А именно этого управляющий не сделал. Вдобавок, в объявлении он использовал формулировку «направлять требования в адрес финансового управляющего», допускающую неоднозначное трактовку, что и произошло в случае с нашим клиентом.
Результаты : судебный акт первой инстанции отменили, восстановив срок на включение в реестр требований кредиторов. Долг нашего клиента был учтен в реестре в полном объеме.
Подведем итог
P.S. Полную версию статьи вы можете найти по ссылке. Там же можно скачать судебную практику и другую полезную информацию по теме статьи. Переходите!
Информация в статье актуальна на дату публикации на сайте igumnov.group.
Чтобы быть в курсе последних трендов по субсидиарке, банкротству и защите личных активов — приезжайте в гости.
Белая Анастасия
юрист-судебник «Игумнов Групп»,
профи в разрешении споров в судах арбитражной юрисдикции
Специализация: защита от субсидиарной ответственности в сфере кредитных организаций. Разработка комплексной стратегии и реализация мер, направленных на обеспечение безопасности активов руководителей и бенефициаров бизнеса
Как взыскать долг при банкротстве должника? Пошаговая инструкция для кредитора
Финансовая несостоятельность, банкротство, к сожалению, не такое уж редкое явление в бизнесе. Более того, с 01 июля 2015 года банкротом может быть признан и гражданин. Банкротство может вызвано различными причинами: субъективными или объективными, виновными действиями должника или сложившимися обстоятельствами, экономическими факторами, экономической неграмотностью и т.д. Узнав о банкротстве должника, зачастую кредиторы теряются в вопросах: что делать дальше, как взыскать долг с должника. О порядке действий кредитора при банкротстве должника речь пойдет в настоящей статье.
Определяем план действий при банкротстве должника
Для начала необходимо отметить, что план действий кредитора при банкротстве должника во многом зависит от правовой природы задолженности, которую необходимо взыскать с банкрота.
Все остальные права требования, возникшие до этого момента, не являются текущими платежами, подлежат включению в реестр требований кредиторов. Определение правовой природы требования к должника серьезно влияет на порядок предъявления данного требования к должнику: если требование является текущим, то кредитор вправе его заявить в порядке общего искового производства и предъявить исполнительный лист к взысканию в общем порядке (то есть в определенном смысле данные требования имеют приоритет); если же требование текущим не является, то кредитор не может взыскать долг в общем порядке после введения процедуры банкротства, он вправе требовать только включения своего требования в реестр требований и такие требования удовлетворяются в определенной законом очередности.
Поэтому для того чтобы определить порядок действий кредитора при банкротстве должника, необходимо сопоставить момент возникновения обязательства должника перед кредитором (по оплате товара, услуг, работ, возврату долга) и дату вынесения определения суда о принятии заявления о признании должника банкротом. Если момент возникновения обязательства наступил после даты определения суда, то такое требование относится к текущим платежам; если же до этого момента, то необходимо включать требование в реестр в соответствии с порядком, изложенным далее.
Несмотря на кажущуюся простоту определения природы требования как текущего, на практике возникают различные споры относительно правовой природы некоторых требований. Разберем основные выводы исходя из судебной практики.
Текущие платежи при банкротстве должника: какие требования к ним относятся?
Разберем часто встречающиеся на практике случаи и определим момент возникновения обязательства должника:
Порядок взыскания текущих платежей при банкротстве должника
Если вы определили правовую природу обязательства должника перед вами как текущий платеж, то для его взыскания вам необходимо обратиться в суд в общем порядке, подав иск о взыскании задолженности и при вынесении положительного решения суда получить исполнительный лист для взыскания задолженности. Необходимо учитывать, что банкротство не препятствует исполнительному производству в отношении текущих платежей, то есть вы можете обратиться с исполнительным листом по текущему платежу в банк или службу судебных приставов для взыскания. Однако на стадии конкурсного производства судебный пристав сможет обратить взыскание только на деньги банкрота, находящиеся на счетах в банке, но не на его имущество. Вместе с тем, текущие платежи также подразделяются на очереди, если у должника недостаточно денег для погашения всех текущих платежей.
Кроме того, суды допускают возможность зачета требований по текущим платежам в рамках наблюдения. Подобные требования не включаются в реестр и погашаются вне очереди, предусмотренной п. 4 ст. 134 Закона о банкротстве для реестровых требований (п. 2 ст. 5, п. 1 ст. 134 Закона о банкротстве). Поэтому учитывать эту очередность не требуется. В таком случае суды считают достаточным при зачете соблюсти очередность для требований по текущим платежам, установленную п. 2 ст. 134 Закона о банкротстве.
Включение требований кредитора в реестр требований должника
Если ваши требования к должнику-банкроту не относятся к текущим платежам, то вам необходимо включиться в реестр требований должника.
При включении в реестр требований должника важно помнить о сроках для включения: они зависят от процедуры банкротства, введенной в отношении застройщика, от даты публикации сообщения о банкротстве. Ниже размещена таблица с основными сроками для включения в реестр, а также калькулятор для расчета срока для включения в реестр, однако необходимо учитывать, что при банкротстве отдельных категорий должников установлены особые сроки для включения в реестр (например, при банкротстве застройщика, кредитных организаций, финансовых организаций).
Сроки включения в реестр требований должника
Срок для включения в реестр требований
Наблюдение (банкротство юридических лиц)
30 календарных дней с даты опубликования в газете «Коммерсантъ» сведений о введении в отношении должника наблюдения. Заявления, поданные с пропуском этого срока, но до введения судом следующей после наблюдения стадии банкротства, рассматриваются в рамках следующей стадии банкротства.
Внешнее управление (банкротство юридических лиц)
Конкурсное производство (банкротство юридических лиц)
в течение 2 месяцев с даты публикации сообщения об открытии конкурсного производства. после истечения данного срока реестр закрывается, а все оставшиеся требования становятся зареестровыми и удовлетворяются за счет имущества должника, оставшегося после удовлетворения всех реестровых требований, то есть шансы на взыскание долга в этом случае фактически равны нулю.
Банкротство физического лица
Для целей включения в реестр требований кредиторов и участия в первом собрании кредиторов кредиторы должны предъявить свои требования к гражданину в течение 2 месяцев с даты опубликования сообщения о признании обоснованным заявления о признании гражданина банкротом. В случае пропуска указанного срока по уважительной причине он может быть восстановлен арбитражным судом. Вместе с тем, требования можно заявить и позже: в процедуре реструктуризации долгов, если судом был утвержден план реструктуризации, в течение срока реализации этого плана, а в процедуре реализации имущества гражданина – до закрытия реестра (спустя два месяца с даты публикации сведений о признании должника банкротом).
Как включить требования в реестр требований при банкротстве должника?
Заявление о включении требований в реестр требований банкрота составляется в письменной форме и подписывается кредитором или его представителем по доверенности. Его нужно направить в Арбитражный суд, управляющему и должнику (для отдельных категорий должников устанавливаются особые правила подачи заявления).
В требовании рекомендуем указать:
К заявлению обязательно прикладываются документы, подтверждающие обоснованность требования к должнику (договоры, первичные документы, судебные акты). Кроме того, подавая документы в суд, приложите к ним доказательства направления их копий должнику и арбитражному управляющему, документы, подтверждающие статус заявителя (свидетельство о регистрации в качестве юридического лица, выписка из ЕГРЮЛ, решение о назначении руководителя), доверенность, если заявление подписывает представитель. Госпошлина за рассмотрение заявления о включении требований в реестр требований должника не уплачивается.
В дальнейшем кредитору необходимо принять участие в судебном заседании и обосновать наличие требования к должнику и необходимость включения его требования в определенную очередь. После включения требования кредитора в реестр кредитор вправе участвовать в общих собраниях кредиторов, голосовать на собраниях, возражать против включения других требований, контролировать деятельность арбитражного управляющего.
По сути, действия кредиторов для взыскания задолженности при банкротстве должника сводятся к пяти пунктам:
Чтобы стать полноправным участником дела о банкротстве, не потерять шанс получить хотя бы частичное погашение долга, нужно своевременно предъявить свои требования к должнику, в отношении которого инициирована процедура банкротства. Чем раньше кредитор предъявит требования, тем у него будет больше возможностей повлиять на процесс банкротства. Так, участвуя в первом собрании кредиторов, можно обозначить свою позицию при принятии ряда важных решений. В связи с чем кредиторам очень важно отслеживать сведения о введении процедур банкротства в отношении должника. Для того чтобы как можно раньше предъявить свои требования к должнику, кредиторам стоит регулярно проверять информацию о введении процедур банкротства в газете «Коммерсантъ» в разделе «Объявления о несостоятельности», а также на сайте ЕФРСБ. Узнать о том, не возбуждено ли в отношении должника дело о банкротстве можно также при использовании сервиса «Картотека арбитражных дел».
В заключение хотелось бы отметить, что банкротство должника значительно снижает шансы на взыскание задолженности, однако попытаться взыскать долг при банкротстве должника все-таки можно, так как при бездействии кредитора, в частности при пропуске срока для включения требований в реестр, шансы на взыскание долга в этом случае сводятся фактически к нулю (вероятность восстановления платежеспособности должника и сохранения возможности взыскать долг в общем порядке остается, хотя зачастую очень мала, после завершения процедуры должник, как правило, освобождается от исполнения обязательств, юридическое лицо ликвидируется).
Требуется консультация юриста? Позвоните нам по телефону 8 (495) 223-48-91 или оставьте заявку на сайте, мы с вами свяжемся в ближайшее время и ответим на все ваши вопросы! Консультация юриста бесплатная!
Оставить заявку
Финансовая несостоятельность, банкротство, к сожалению, не такое уж редкое явление в бизнесе. Более того, с 01 июля 2015 года банкротом может быть признан и гражданин. Банкротство может вызвано различными причинами: субъективными или объективными, виновными действиями должника или сложившимися обстоятельствами, экономическими факторами, экономической неграмотностью и т.д. Узнав о банкротстве должника, зачастую кредиторы теряются в вопросах: что делать дальше, как взыскать долг с должника. О порядке действий кредитора при банкротстве должника речь пойдет в настоящей статье.
Определяем план действий при банкротстве должника
Для начала необходимо отметить, что план действий кредитора при банкротстве должника во многом зависит от правовой природы задолженности, которую необходимо взыскать с банкрота.
Все остальные права требования, возникшие до этого момента, не являются текущими платежами, подлежат включению в реестр требований кредиторов. Определение правовой природы требования к должника серьезно влияет на порядок предъявления данного требования к должнику: если требование является текущим, то кредитор вправе его заявить в порядке общего искового производства и предъявить исполнительный лист к взысканию в общем порядке (то есть в определенном смысле данные требования имеют приоритет); если же требование текущим не является, то кредитор не может взыскать долг в общем порядке после введения процедуры банкротства, он вправе требовать только включения своего требования в реестр требований и такие требования удовлетворяются в определенной законом очередности.
Поэтому для того чтобы определить порядок действий кредитора при банкротстве должника, необходимо сопоставить момент возникновения обязательства должника перед кредитором (по оплате товара, услуг, работ, возврату долга) и дату вынесения определения суда о принятии заявления о признании должника банкротом. Если момент возникновения обязательства наступил после даты определения суда, то такое требование относится к текущим платежам; если же до этого момента, то необходимо включать требование в реестр в соответствии с порядком, изложенным далее.
Несмотря на кажущуюся простоту определения природы требования как текущего, на практике возникают различные споры относительно правовой природы некоторых требований. Разберем основные выводы исходя из судебной практики.
Текущие платежи при банкротстве должника: какие требования к ним относятся?
Разберем часто встречающиеся на практике случаи и определим момент возникновения обязательства должника:
Порядок взыскания текущих платежей при банкротстве должника
Если вы определили правовую природу обязательства должника перед вами как текущий платеж, то для его взыскания вам необходимо обратиться в суд в общем порядке, подав иск о взыскании задолженности и при вынесении положительного решения суда получить исполнительный лист для взыскания задолженности. Необходимо учитывать, что банкротство не препятствует исполнительному производству в отношении текущих платежей, то есть вы можете обратиться с исполнительным листом по текущему платежу в банк или службу судебных приставов для взыскания. Однако на стадии конкурсного производства судебный пристав сможет обратить взыскание только на деньги банкрота, находящиеся на счетах в банке, но не на его имущество. Вместе с тем, текущие платежи также подразделяются на очереди, если у должника недостаточно денег для погашения всех текущих платежей.
Кроме того, суды допускают возможность зачета требований по текущим платежам в рамках наблюдения. Подобные требования не включаются в реестр и погашаются вне очереди, предусмотренной п. 4 ст. 134 Закона о банкротстве для реестровых требований (п. 2 ст. 5, п. 1 ст. 134 Закона о банкротстве). Поэтому учитывать эту очередность не требуется. В таком случае суды считают достаточным при зачете соблюсти очередность для требований по текущим платежам, установленную п. 2 ст. 134 Закона о банкротстве.
Включение требований кредитора в реестр требований должника
Если ваши требования к должнику-банкроту не относятся к текущим платежам, то вам необходимо включиться в реестр требований должника.
При включении в реестр требований должника важно помнить о сроках для включения: они зависят от процедуры банкротства, введенной в отношении застройщика, от даты публикации сообщения о банкротстве. Ниже размещена таблица с основными сроками для включения в реестр, а также калькулятор для расчета срока для включения в реестр, однако необходимо учитывать, что при банкротстве отдельных категорий должников установлены особые сроки для включения в реестр (например, при банкротстве застройщика, кредитных организаций, финансовых организаций).
Сроки включения в реестр требований должника
Срок для включения в реестр требований
Наблюдение (банкротство юридических лиц)
30 календарных дней с даты опубликования в газете «Коммерсантъ» сведений о введении в отношении должника наблюдения. Заявления, поданные с пропуском этого срока, но до введения судом следующей после наблюдения стадии банкротства, рассматриваются в рамках следующей стадии банкротства.
Внешнее управление (банкротство юридических лиц)
Конкурсное производство (банкротство юридических лиц)
в течение 2 месяцев с даты публикации сообщения об открытии конкурсного производства. после истечения данного срока реестр закрывается, а все оставшиеся требования становятся зареестровыми и удовлетворяются за счет имущества должника, оставшегося после удовлетворения всех реестровых требований, то есть шансы на взыскание долга в этом случае фактически равны нулю.
Банкротство физического лица
Для целей включения в реестр требований кредиторов и участия в первом собрании кредиторов кредиторы должны предъявить свои требования к гражданину в течение 2 месяцев с даты опубликования сообщения о признании обоснованным заявления о признании гражданина банкротом. В случае пропуска указанного срока по уважительной причине он может быть восстановлен арбитражным судом. Вместе с тем, требования можно заявить и позже: в процедуре реструктуризации долгов, если судом был утвержден план реструктуризации, в течение срока реализации этого плана, а в процедуре реализации имущества гражданина – до закрытия реестра (спустя два месяца с даты публикации сведений о признании должника банкротом).
Как включить требования в реестр требований при банкротстве должника?
Заявление о включении требований в реестр требований банкрота составляется в письменной форме и подписывается кредитором или его представителем по доверенности. Его нужно направить в Арбитражный суд, управляющему и должнику (для отдельных категорий должников устанавливаются особые правила подачи заявления).
В требовании рекомендуем указать:
К заявлению обязательно прикладываются документы, подтверждающие обоснованность требования к должнику (договоры, первичные документы, судебные акты). Кроме того, подавая документы в суд, приложите к ним доказательства направления их копий должнику и арбитражному управляющему, документы, подтверждающие статус заявителя (свидетельство о регистрации в качестве юридического лица, выписка из ЕГРЮЛ, решение о назначении руководителя), доверенность, если заявление подписывает представитель. Госпошлина за рассмотрение заявления о включении требований в реестр требований должника не уплачивается.
В дальнейшем кредитору необходимо принять участие в судебном заседании и обосновать наличие требования к должнику и необходимость включения его требования в определенную очередь. После включения требования кредитора в реестр кредитор вправе участвовать в общих собраниях кредиторов, голосовать на собраниях, возражать против включения других требований, контролировать деятельность арбитражного управляющего.
По сути, действия кредиторов для взыскания задолженности при банкротстве должника сводятся к пяти пунктам:
Чтобы стать полноправным участником дела о банкротстве, не потерять шанс получить хотя бы частичное погашение долга, нужно своевременно предъявить свои требования к должнику, в отношении которого инициирована процедура банкротства. Чем раньше кредитор предъявит требования, тем у него будет больше возможностей повлиять на процесс банкротства. Так, участвуя в первом собрании кредиторов, можно обозначить свою позицию при принятии ряда важных решений. В связи с чем кредиторам очень важно отслеживать сведения о введении процедур банкротства в отношении должника. Для того чтобы как можно раньше предъявить свои требования к должнику, кредиторам стоит регулярно проверять информацию о введении процедур банкротства в газете «Коммерсантъ» в разделе «Объявления о несостоятельности», а также на сайте ЕФРСБ. Узнать о том, не возбуждено ли в отношении должника дело о банкротстве можно также при использовании сервиса «Картотека арбитражных дел».
В заключение хотелось бы отметить, что банкротство должника значительно снижает шансы на взыскание задолженности, однако попытаться взыскать долг при банкротстве должника все-таки можно, так как при бездействии кредитора, в частности при пропуске срока для включения требований в реестр, шансы на взыскание долга в этом случае сводятся фактически к нулю (вероятность восстановления платежеспособности должника и сохранения возможности взыскать долг в общем порядке остается, хотя зачастую очень мала, после завершения процедуры должник, как правило, освобождается от исполнения обязательств, юридическое лицо ликвидируется).
119180, г. Москва, пер. 1-й Голутвинский, д. 3-5, стр. 1, 1 этаж
Политика конфиденциальности
1.1. Настоящая Политика конфиденциальности в отношении обработки персональных данных пользователей сайта https://www.dvitex.ru/ (далее – Политика конфиденциальности) разработана и применяется в ООО Юридическая фирма «Двитекс», ОГРН 1107746800490, г. Москва, пер. Голутвинский 1-й, дом 3-5, оф 4-1 (далее – Оператор) в соответствии с пп. 2 ч. 1 ст. 18.1 Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных» (далее по тексту – Закон о персональных данных).
1.2. Настоящая Политика конфиденциальности определяет политику Оператора в отношении обработки персональных данных, принятых на обработку, порядок и условия осуществления обработки персональных данных физических лиц, передавших свои персональные данные для обработки Оператору (далее – субъекты персональных данных) с использованием и без использования средств автоматизации, устанавливает процедуры, направленные на предотвращение нарушений законодательства Российской Федерации, устранение последствий таких нарушений, связанных с обработкой персональных данных.
1.3. Политика конфиденциальности разработана с целью обеспечения защиты прав и свобод субъектов персональных данных при обработке их персональных данных, а также с целью установления ответственности должностных лиц Оператора, имеющих доступ к персональным данным субъектов персональных данных, за невыполнение требований и норм, регулирующих обработку персональных данных.
1.4. Персональные данные Субъекта персональных данных – это любая информация, относящаяся к прямо или косвенно определенному или определяемому физическому лицу.
1.5. Оператор осуществляет обработку следующих персональных данных Пользователей:
1.6. Оператор осуществляет обработку персональных данных Субъектов персональных данных в следующих целях:
1.7. Оператор осуществляет обработку персональных данных субъектов персональных данных посредством совершения любого действия (операции) или совокупности действий (операций), совершаемых с использованием средств автоматизации или без использования таких средств, включая следующие:
2. ПРИНЦИПЫ ОБРАБОТКИ ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ
2.1. При обработке персональных данных Оператор руководствуется следующими принципами:
2.2. Обработка персональных данных Оператором осуществляется с соблюдением принципов и правил, предусмотренных:
3. ПОЛУЧЕНИЕ ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ.
3.1. Персональные данные субъектов персональных данных получаются Оператором:
3.2. Оператор получает и начинает обработку персональных данных Субъекта с момента получения его согласия.
3.3. Согласие на обработку персональных данных дается субъектом персональных данных с момента начала использования сайта, в том числе, путем проставления отметок в графах «Я согласен на обработку персональных данных, с условиями и содержанием политики конфиденциальности», посредством совершения субъектом персональных данных конклюдентных действий.
3.4. Субъект персональных данных может в любой момент отозвать свое согласие на обработку персональных данных. Для отзыва согласия на обработку персональных данных, необходимо подать соответствующее заявление Оператору по доступным средствам связи. При этом Оператор должен прекратить их обработку или обеспечить прекращение такой обработки и в случае, если сохранение персональных данных более не требуется для целей их обработки, уничтожить персональные данные или обеспечить их уничтожение в срок, не превышающий 30 (Тридцати) дней с даты поступления указанного отзыва.
3.5. В случае отзыва Субъектом персональных данных согласия на обработку персональных данных, Оператор вправе продолжить обработку персональных данных без согласия Субъекта персональных данных только при наличии оснований, указанных в Законе о персональных данных.
3.6. Субъект персональных данных вправе выбрать, какие именно персональные данные будут им предоставлены. Однако, в случае неполного предоставления необходимых данных Оператор не гарантирует возможность субъекта использовать все сервисы и продукты Сайта, пользоваться всеми услугами Сайта.
3.7. Субъект персональных данных в любой момент может просматривать, обновлять или удалять любые персональные данные, которые включены в его профиль. Для этого он может отредактировать свой профиль в режиме онлайн в личном кабинете или отправить электронное письмо по адресу info@dvitex.ru.
4. ПОРЯДОК ОБРАБОТКИ ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ
4.1. Оператор принимает технические и организационно-правовые меры в целях обеспечения защиты персональных данных от неправомерного или случайного доступа к ним, уничтожения, изменения, блокирования, копирования, распространения, а также от иных неправомерных действий.
4.3. Для авторизации доступа к Сайту используется Логин и Пароль. Ответственность за сохранность данной информации несет субъект персональных данных. Субъект персональных данных не вправе передавать собственный Логин и Пароль третьим лицам, а также обязан предпринимать меры по обеспечению их конфиденциальности.
4.4. При передаче персональных данных Оператор соблюдает следующие требования:
4.5. Оператор вправе раскрыть любую собранную о Пользователе данного Сайта информацию, если раскрытие необходимо в связи с расследованием или жалобой в отношении неправомерного использования Сайта, либо для установления (идентификации) Пользователя, который может нарушать или вмешиваться в права Администрации сайта или в права других Пользователей Сайта, а также для выполнения положений действующего законодательства или судебных решений, обеспечения выполнения условий настоящего Соглашения, защиты прав или безопасности иных Пользователей и любых третьих лиц.
4.6. Третьи лица самостоятельно определяют перечень иных лиц (своих сотрудников), имеющих непосредственный доступ к таким персональным данным и (или) осуществляющих их обработку. Перечень указанных лиц, а также порядок доступа и(или) обработки ими персональных данных утверждается внутренними документами Третьего лица.
4.7. Оператор не продаёт и не предоставляет персональные данные третьим лицам для маркетинговых целей, не предусмотренных данной Политикой конфиденциальности, без прямого согласия субъектов персональных данных. Оператор может объединять обезличенные данные с иной информацией, полученной от третьих лиц, и использовать их для совершенствования и персонификации услуг, информационного наполнения и рекламы.
4.8. Обработка персональных данных производится на территории Российской Федерации, трансграничная передача персональных данных не осуществляется. Оператор оставляет за собой право выбирать любые каналы передачи информации о персональных данных, а также содержания передаваемой информации.
4.9. Личная информация, собранная онлайн, хранится у Оператора и/или поставщиков услуг в базах данных, защищенных посредством физических и электронных средств контроля, технологий системы ограничения доступа и других приемлемых мер обеспечения безопасности.
4.10. Субъект персональных данных осознаёт, подтверждает и соглашается с тем, что техническая обработка и передача информации на Сайте Оператора может включать в себя передачу данных по различным сетям, в том числе по незашифрованным каналам связи сети Интернет, которая никогда не является полностью конфиденциальной и безопасной.
4.11. Субъект персональных данных также понимает, что любое сообщения и/или информация, отправленные посредством Сервера Оператора, могут быть несанкционированно прочитаны и/или перехвачены третьими лицами.
5. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
5.1. В случае возникновения любых споров или разногласий, связанных с исполнением настоящих Правил, Субъект персональных данных и Оператор приложат все усилия для их разрешения путем проведения переговоров между ними. В случае, если споры не будут разрешены путем переговоров, споры подлежат разрешению в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации.
5.2. Настоящие Политика конфиденциальности вступают в силу для Субъекта персональных данных с момента начала использования Сайта Оператора и действует в течение неопределенного срока.
5.3. Настоящие Политика конфиденциальности могут быть изменены и/или дополнены Оператором в любое время в течение срока действия Правил по своему усмотрению без необходимости получения на то согласия Субъекта персональных данных. Все изменения и/или дополнения размещаются Оператором в соответствующем разделе Сайта и вступают в силу в день такого размещения. Субъект персональных данных обязуется своевременно и самостоятельно знакомиться со всеми изменениями и/или дополнениями. При несогласии Субъекта персональных данных с внесенными изменениями он обязан отказаться от доступа к Сайту, прекратить использование материалов и сервисов Сайта.