к чему привязан usdt
Что такое Tether (USDT)?
Осторожно! Много текста.
Tether (USDT) – один из самых популярных стейблкоинов. Он был разработан как актив, обеспеченный долларом США в отношении 1 к 1. Монета доступна в сетях многих блокчейнов и за последние несколько лет испытала рост объема торгов и повышение ликвидности.
Введение
Так что такое Tether и чем он может быть для вас полезным?
Что такое Tether (USDT)?
Tether, как и многие ведущие мировые криптовалюты, пережил и подъемы, и спады.
Вначале цена USDT была достаточно нестабильной, достигая даже 1.2 долларов. Однако с начала 2019 года монета стала менее волатильной. Вероятно, это связано с постоянным ростом объема торгов и общим развитием криптовалютных рынков.
Как работает Tether (USDT)?
Польза стейблкойнов заключается в их относительной стабильности по сравнению с традиционными криптоактивами. Привлекательность Tether как стейблкоина заключается в привязке (tethering) к фиатной валюте. USDT изначально привязан к доллару, при этом на каждый USDR в обращении приходился 1 USD.
Каждая единица Tether, выпущенная в обращение, обеспечена в соотношении 1:1 (т. е. один Tether USDT равен одному доллару США) соответствующей единицей фиатной валюты, хранящейся на счете гонконгской компании Tether Limited.
Как вы можете видеть на графике USDT/USD ниже, монета (обычно) торгуется с долларом США по стабильному курсу 1 к 1. Однако на цену USDT могут повлиять значительные события на рынке.
Важность Tether (USDT)
Tether устраняет разрыв между криптовалютой и фиатными валютами. Благодаря ему инвесторы могут торговать в паре с долларом США, не испытывая при этом проблем, связанных с волатильностью обычных криптовалют.
Будучи уверенными в стабильности, инвесторы могут владеть цифровым активом, схожим по своим свойствам с фиатной валютой, но при этом с легкостью торговать другими монетами на криптовалютных рынках. Ключевые особенности Tether делают его популярной монетой, хотя и он не застрахован от рисков.
Основные характеристики
Варианты использования Tether (USDT)
Стабильный актив на волатильном рынке
Легкий перевод средств между биржами
Торговля на исключительно криптовалютных биржах
На некоторых биржах нет функций ввода и вывода фиатных денег, но разрешена торговля USDT. Имея Tether, вы можете торговать на этих биржах, не беспокоясь о волатильности рынка при размещении ваших основных торговых средств в BTC (или других криптовалютах).
Трейдинг в стиле Форекс
Как хранить Tether (USDT)
Поскольку USDT реализован на различных блокчейнах, вам необходимо убедиться, что вы переводите средства в одной сети.
Доступные сети для перевода USDT на Binance.
Поэтому будьте внимательны. При выборе неправильной сети вы потеряете свои средства. Например, если вы попытаетесь отправить Omni USDT на адрес ERC-20 USDT, ваши средства будут потеряны.
Обратите внимание, что на декабрь 2020 года Ledger поддерживает для USDT только сеть ERC-20. Это означает, что USDT, находящийся в блокчейне биткоина (Omni Layer), недоступен для перевода на аппаратные кошельки Ledger.
Другие криптовалюты Tether
Помимо USDT, у Tether также есть и другие стеблкоины:
Резюме
Несмотря на то, что неоднократно возникали различные вопросы относительно его реальной обеспеченности долларом, за последние несколько лет объемы торговли указывают на веру в ценность Tether как стабильной монеты. Помимо USDT, можно использовать и другие стейблкоины, такие как BUSD, USDC, TUSD и PAX.
Криптовалюта Tether (USDT). Цифровой доллар США будущего или многомиллиардный обман?
Что скрывает одна из самых стабильных и популярных монет в крипто-индустрии? Перспективы и отрицательные стороны Tether.
Все инвесторы, которые вкладывают свои деньги в криптовалюту, знают, что сейчас в данной сфере не может быть никакой стабильности. В один день ты можешь купить биткоины по цене 10 тыс. долларов, а завтра цена монет может упасть до 5 тыс. долларов. Соответственно, ваши депозиты также просядут в цене.
Именно по этой причине многие боятся заходить на этот рынок и держать свои деньги в криптовалюте. Однако некоторые присматриваются к такой монете, как Tether (USDT), которая имеет постоянную цену в один доллар и привязана к фиатному доллару США.
Криптовалюта Tether (USDT)
Если взглянуть на график цены данной цифровой валюты на сайте coinmarketcap.com за прошлые месяцы, то можно увидеть, что данный актив действительно является очень стабильным. Во времена прошлых коррекций рынка и даже нисходящей тенденции 2018 года, Tether имел и имеет постоянно стабильную цену в 1 доллар.
Криптовалюта Tether (USDT). Стабильность и еще раз стабильность
Да действительно, на этом цифровом активе заработать денег не получится. Однако если рассматривать данную криптовалюту с целью долгосрочного вложения средств, то это лучший вариант. Криптовалюта Tether подойдет для стабильного хранения денежных сбережений. В отличие от всех остальных криптовалют, ее курс не подвержен сильной волатильности.
Для инвесторов криптовалюта Tether будет удобна прежде всего тем, что с ее помощью можно диверсифицировать свои финансовые сбережения. Часть портфеля из Биткоина и других криптовалют можно перевести в Tether. Например, перед очередной коррекцией рынка, сохранив тем самым какую-то часть своих вложений. А при правильном подходе, можно еще и увеличить капитал в несколько раз.
При первом взгляде на Tether, о нем складывается только позитивное мнение. В него так и хочется инвестировать свои деньги. Однако это мнение поверхностно и многие просто не представляют, что стоит за криптовалютой Tether. И почему данный проект может в один момент просто исчезнуть со всеми многомиллиардными вложениями инвесторов.
Про Tether ходит очень много противоречивых слухов, поэтому стоит поподробнее изучить данную криптовалюту перед вложением в нее своих кровно заработанных денег. Ведь, возможно, это типичный мошеннический проект, замаскированный под цифровую версию доллара США, который якобы является стабильным активом.
Обзор криптовалюты Tether (USDT)
Прежде всего, стоит упомянуть, что монета Tether является по своему происхождению не уникальной криптовалютой, а токеном, который работает на блокчейне Ethereum.
Заглянув на сайт Coinmarketcap, можно увидеть статистику данного актива. В рейтинге лучших криптовалюта Tether стабильно занимает высокие позиции. Капитализация проекта составляет 2,6 миллиарда долларов, а цена одной монеты держится около 1 доллара.
Криптовалюта Tether всегда стоит один доллар
Всего создано 2 830 109 502 USDT монет (причем их количество постоянно растет). Майнинг криптовалюты Tether невозможен. Новые монеты выпускаются разработчиками по мере необходимости.
Криптовалюта Tether. История и миссия
Проект начался в 2015 году под названием «Real Coin«, что в переводе с английского означает «настоящая монета». За основу криптовалюты Tether был взят блокчейн Биткоина, с помощью протокола Omni Layer. Но после разработчики постепенно перешли на более гибкую и современную платформу Ethereum. Объяснялось это решение тем, что у Ethereum быстрее транзакции и дешевле комиссия.
Основной функционал Tether — это стабильная криптовалюта, имеющая минимальную волатильность по сравнению с другими активами на рынке. По начальной задумке разработчиков криптовалюта Tether должна был быть привязана к курсу и обеспечена реальными долларами. Тем самым будет обеспечена стабильность этого актива, и гарантирована дополнительная надежность, а следовательно и доверие людей к монете USDT. И у них действительно получилось добиться этого.
Прежде всего Tether был создан для того, чтобы стать единой стабильной валютой для обмена каждой другой криптовалюты на цифровом рынке, где Tether является основной валютной парой, привязанной ко всем цифровым активам.
И как сейчас можно наблюдать, криптовалюта Tether используется миллионами пользователей для торговли в паре с другими монетами на биржах.
Кому выгодно использовать Tether
Криптовалюта Tether выгодна многим биржам. Она используется для того, чтобы дать возможность пользователям торговать к условному доллару, при этом не заморачиваясь работой с реальным фиатом. Для этого удобнее всего использовать промежуточный актив, привязанный к доллару, который имеет низкую волатильность и постоянную цену, чем другие цифровые валюты, меняющие свою стоимость каждые 5 минут.
Использовать для переводов между биржами фиатные деньги также не выгодно, так как на данный момент биржи — это не совсем законные торговые площадки по продаже цифровых акций. В общем, с государствами и банками у них отношения не очень, вдобавок переводы фиатных средств с одного депозита на другой идут очень долго (особенно когда перевод совершается между разными странами). Поэтому использовать стабильный USDT — это наиболее выгодный и удобный вариант для расчёта.
Криптовалюта Tether очень пригодится трейдерам и крупным инвесторам на рынке, которые имеют в наличии очень много биткоинов и других различных криптовалют. Эти люди зарабатывают себе на жизнь при помощи торговли цифровыми активами, покупая монеты по заниженной цене и продавая по завышенной.
В общем, криптовалюта Tether — это очень удобный инструмент для временной диверсификации своего криптовалютного портфеля, который очень популярен и его легко использовать.
Однако не стоит расценивать Tether как единый и надежный инструмент для сохранения своих инвестиций. Здесь тоже кроятся некие риски, про которые мы и поговорим в следующем абзаце.
Проблемы криптовалюты Tether. Возможен ли скам?
В первую очередь, хотелось бы упомянуть еще раз о том, что ранее говорилось о привязке криптовалюты Tether к реальному доллару. Многие инвесторы, которые вкладывают свои деньги в данный актив, думают, что эта общедоступная информация действительно является правдой. На это, в принципе, и делался расчёт разработчиков данного проекта, чтобы значительно увеличить доверие людей к бренду Tether и собрать побольше инвестиций со стороны многих людей.
Однако криптовалюта Tether не обеспечена фиатным долларом США! И об этом даже заявляет сама компания Tether в своих новостях, заявляя следующую фразу: «Монета Tether не привязана к настоящему доллару США, а только к курсу той криптовалюты, которая конвертируется в USDT». В общем, очень непонятные и размытые фразы, которые уже должны насторожить опытных инвесторов.
Вдобавок разработчики как-то уже упоминали в новостях, что если бы им понадобилось скупить на рынке все цифровые активы USDT, то они бы не смогли этого сделать в связи с нехваткой фиатных средств. Данная информация тоже наводит на кое-какие негативные мысли по поводу «правдивой» информации объема выпущенных токенов, каждый из которых должен быть обеспечен реальным долларом США.
Вообще, уже можно сделать некоторые выводы о том, что все выпущенные 2,8 миллиарда Tether не соответствуют точно такому же количеству фиатных долларов на счетах компании. И если все владельцы USDT захотели бы продать свои активы и вывести их в реальные деньги, то этого бы у них просто не получилось. На лицо несоответствие такого большого резерва Tether и его настоящей цены.
Утверждать об этом на все 100%, конечно же, нельзя, однако данная информация до сих пор никак не подтверждается и не опровергается компанией Tether. Что также наводит на некие негативные мысли о надежности данной криптовалюты.
Связь с биржей Bitfinex. Манипуляция курсом Bitcoin в 2017
Tether очень часто обвиняют в искусственном завышении курса Bitcoin во второй половине 2017 года. Тогда новые токены USDT «печатали» с бешеной скоростью и вероятно именно на эти миллионы долларов и закупался Bitcoin, что привело к аномальному росту курса. Каждый выпуск новой партии USDT предшествовал новому импульсу Биткоина вверх, пока наконец цена одной монеты не достигла 20 тысяч долларов.
Именно тогда начались расследования о связях Tether с биржей Bitfinex. Оказалось, что управляют этими проектами одни и те же люди. Эта информация была в дальнейшем спешно удалена с официального сайта Tether.
Теоретически, эта группа людей могла создавать новые токены и на них покупать Биткоин и другую криптовалюту на бирже Bitfinex, да и на других крупных криптовалютных биржах тоже. Эта операция неумолимо поднимала курс первой криптовалюты, что привело к бешеному росту и дальнейшей затяжной коррекции.
На данный момент в отношении Tether проводится ряд проверок надзорными органами США. Они пытаются выяснить было ли руководство проекта замешано в столь масштабных манипуляциях.
Кроме того, в новостях несколько раз сообщалось, что Tether провели аудит и выяснили, что на счетах компании действительно находятся все доллары, которыми обеспечен каждый токен. Только не упоминается, что компании проводившие аудит, не имеют лицензий и необходимой квалификации для этого. То есть их данным нет никакого доверия и ценность такого аудита под большим сомнением.
Заключение. Стоит ли инвестировать в Tether?
Покупать USDT или нет — вопрос, на которого нет однозначного ответа.
С одной стороны, криптовалюта Tether имеет очень много серьезных недостатков. Эти нестыковки дают напрямую понять о возможном мошенничестве или что будут вскрыты какие-то данные, которые приведут к исчезновению проекта. Данный вывод складывается из того, что Tether, по сути, не обеспечен настоящими фиатными деньгам и тот резерв цифровых монет, который находится в свободном доступе, не соответствует количеству настоящих долларов США на счетах компании. Это негативная сторона данного цифрового актива.
Если смотреть с другой стороны, то криптовалюта Tether — это очень востребованный актив на крипторынке, который используется как многими инвесторами, так и биржами. В том или ином случае эта криптовалюта просто необходима для более удобных сделок на торговых криптоплощадках и переводами между ними, а также для фиксации прибыли во время коррекции рынка.
Именно по этим причинам криптовалюта Tether будет поддерживаться в индустрии, так как в USDT и в его надежность верят многие инвесторы. А это фактор и является главным критерием роста всех Блокчейн проектов на цифровом рынке.
И пока люди верят в данный проект, он будет обязательно существовать в дальнейшем. Поэтому используйте монету USDT для фиксирования своей прибыли с дохода от криптовалюты, для перевода своих депозитов между различными криптобиржами, а также для временного вывода средств из всех криптовалют во время очередной коррекции рынка.
Стоит только заметить, что намеренно вкладывать деньги в Tether с намерениями спасти свои финансы от инфляции — категорически не стоит, так как в один прекрасный момент может случиться так, что все ваши депозиты в USDT сильно просядут в цене, а возможно и приравняются к нулю.
А вы пользуетесь криптовалютой Tether? Расскажите об этом в комментариях.
Всё, что нужно знать о Tether (USDT)
С запуском наших новых бессрочных контрактов в USDT мы рады представить подробное руководство по Tether, в котором мы объясним, что такое Tether, какой объем сделок приходится на него и многое другое.
Общее описание USDT
Tether (USDT) — это криптовалюта, предназначенная для того, чтобы каждый токен был представлен базовым для него активом в виде доллара США. Каждый токен USDT привязан к доллару США, который находится на балансе резервов Tether Limited и может быть получен через платформу Tether. Tether был выпущен на блокчейнах Omni, Ethereum, Tron, EOS, Liquid и Algorand (Источник).
Ключевые статистические данные по USDT (Все статистические данные от 10 апреля 2020 г.) —
Среднее время пребывания токена по адресу до его передачи — 6 недель (Источник).
Всего USDT в обращении — 6 673 040 700,24 долл. США (Источник)
55,33% сделок в USDT приходится на восточные торговые сессии (последние 14 дней) (Источник)
44,67% сделок в USDT приходится на западные торговые сессии (последние 14 дней) (Источник)
Что такое стейблкойн?
Стейблкойны — это криптовалюты, предназначенные для минимизации волатильных ценовых колебаний в криптовалютной среде путем привязки каждого токена к базовым для криптовалюты фиатным деньгам или к торгуемым на бирже товарам, таким как драгоценные металлы. Созданные с теми же характеристиками, что и другие популярные криптовалюты, стейблкойны предлагают простые транзакции через существующую криптовалютную инфраструктуру с не требующими доверия сетями, используя соответствующий обозреватель блоков. Это позволяет осуществлять платежи, запрашиваемые в определенной валюте фиатных денег или драгоценном металле, и может защитить получателей от внезапных изменений цен.
Несмотря на то, что система резервов и эмиссий USDT является спорной, по сравнению с большинством стейблкойнов, USDT все же предлагает самую длинную историю результатов деятельности и самую высокую платежеспособность.
Tether преимущественно базируется на блокчейне Ethereum.
При рассмотрении вопроса о том, на каком блокчейне держать USDT, важно отметить, что более 68% токенов USDT существуют в виде токенов ERC-20 (Ethereum). Это влияет на пулы ликвидности, хранение кошельков, объем торгов и легкость выхода из USDT. Это выгодно трейдерам, так как предоставляет им несколько вариантов, если они решат перейти на тот или иной блокчейн. На графике ниже показана разбивка распределения USDT по блокчейнам Ethereum, Omni и Tron.
Диаграмма 1 (Источник)
Где следует хранить USDT?
У каждого трейдера свои потребности с учетом доступности, безопасности и конфиденциальности. Краткая схема, помогающая понять компромиссные решения, выглядит следующим образом — Является ли хранение кастодиальным или некастодиальным? Осуществляется хранение в горячих или холодных кошельках?
Кастодиальным вариантом является хранение USDT на бирже, такой как Bybit, что позволяет трейдерам иметь мгновенный доступ к торговым возможностям, чтобы трейдер мог быстро открывать и закрывать позицию. Компромисс заключается в том, что пользователи могут пожертвовать конфиденциальностью и контролем над безопасностью ради удобства.
Вариант некастодиального хранения, такой как ShapeShift, некастодиальная децентрализованная биржа, обеспечивает трейдеру меньшие пулы ликвидности, поэтому опция открытия и закрытия позиций все еще существует, но с повышенным ценовым проскальзыванием. Однако это дает пользователям безопасность и доверие по сравнению с кастодиальной биржей.
Другой выбор, который делает трейдер в отношении хранения, это выбор между горячим и холодным хранением. Горячее хранение — это использование веб-кошелька, в котором приложения напрямую подключены к Интернету. Холодное хранение включает в себя использование аппаратных кошельков и бумажных кошельков, таких как Ledger и Trezor, которые обеспечивают формы максимальной конфиденциальности и безопасности, но не имеют преимуществ трейдинга, предоставляемых крупными биржами. Некоторые трейдинговые платформы, такие как Bybit, используют более продвинутые решения институционального класса для холодного хранения.
Как видно из гистограммы ниже, трейдеры Omni предпочитают хранить свои USDT вне бирж в соотношении почти 2:1, в то время как трейдеры Tron предпочитают хранить свои USDT на биржах. Похоже, что предпочтения трейдеров ERC-20 здесь разделились поровну.
Диаграмма 2 (ERC-20 Источник) (Tron Источник) (Omni Источник)
Среди аналогичных бирж наибольшее количество USDT хранится на Binance
Рассмотрим данные, собранные ниже с пяти крупнейших криптовалютных бирж. Мы видим, что Binance и Huobi держат наибольшую часть USDT с существенным отрывом.
Диаграмма 3 (ERC-20 Источник) (Tron Источник) (Omni Источник)
Где киты?
Адрес кита считается необменным адресом, который содержит достаточно токенов, чтобы находиться в числе 40 топовых адресов. Киты известны тем, что выступая в качестве фактора воздействия на рынок, могут избавляться от большого количества токенов или вливать их и перегружать биржевые стаканы. Они значительно более влиятельны, действуя через голосования по вопросам управления, токены с небольшой рыночной капитализацией, стейкинг и другие средства.
Стейблкойны не подвержены высоким рискам, возникающим в результате действий китов, так как они разработаны таким образом, чтобы выдерживать действия, связанные с изменением цен, что является основной целью действий со стороны китов. Тем не менее, полезно знать о распределении и централизации токенов. Вот разбивка для китов с необменными USDT.
Диаграмма 4 (ERC-20 Источник) (Tron Источник) (Omni Источник)
Объем торгов говорит сам за себя.
Приведенные ниже данные показывают некоторые предпочтения трейдеров. Основываясь на данных, полученных от CoinMarketCap, трейдеры используют USDT больше, чем биткойн и другие ведущие криптовалюты. Торговые пары с USDT имеют значительно больший объем, чем пары с большинством криптовалют, даже пары с BTC.
Объем торговых операций для биткойна, USDT и BTC/USDT
Диаграмма 5 (Источник)
Объем торговых операций для BTC/ETH и USDT/ETH
Диаграмма 6 (Источник)
Объем торговых операций для BTC/EOS и USDT/EOS
Диаграмма 7 (Источник)
Объем торговых операций для BTC/XRP и USDT/XRP
Диаграмма 8 (Источник)
Не доверяй, а проверяй.
Глядя на общее количество транзакций в блокчейне, видно, что биткойн все еще имеет во много раз больше транзакций, чем USDT. Есть несколько правдоподобных объяснений этому. История биткойна на 5 лет больше, чем у USDT. Первые годы сделок с биткойн были практически исключительно в блокчейне, в то время как USDT был запущен в конце 2014 года, и с тех пор многие сделки происходили на центральных биржах. (Источник)
Диаграмма 9 (ERC-20 Источник) (Tron Источник) (Omni Источник) (BTC Источник)
Tether предлагает глубокие торговые пулы, защиту от волатильности и прозрачность.
У трейдеров есть ценный ресурс в виде USDT, являющегося средством поиска и защиты прибыли. Возможность быстрого обмена топовой криптовалюты на стейблкойн, такой как USDT, позволяет использовать краткосрочные и долгосрочные трейдинговые стратегии. Волатильность в результате диких ценовых колебаний обеспечивает уникальную надежную гавань для ценовой конъюнктуры рынка.
Чтобы узнать больше о USDT, пожалуйста, посетите веб-сайт Tether.
Подробнее о контракте Bybit для BTCUSDT можно узнать здесь. Вы также можете посетить Биржу активов для обмена USDT на другие криптовалюты.
*Disclaimer: This article is intended for and only to be used for reference purposes only. No such information provided through Bybit constitutes advice or a recommendation that any investment or trading strategy is suitable for any specific person. These forecasts are based on industry trends, circumstances involving clients, and other factors, and they involve risks, variables, and uncertainties. There is no guarantee presented or implied as to the accuracy of specific forecasts, projections, or predictive statements contained herein. Users of this article agree that Bybit does not take responsibility for any of your investment decisions. Please seek professional advice before trading.