Торговля на бирже для чайников с чего начать
Основы торговли на бирже: советы для начинающих
После эпидемии коронавируса очень многие люди задумались об альтернативных вариантах заработка. Работа по найму оказалась не столь надежной, как хотелось бы, и для поддержания достойного уровня жизни нужно искать другие финансовые возможности. Одними из альтернатив наемному труду оказались трейдинг и инвестирование. Что это за вид заработка и почему он так привлекает людей? В этой статье я разберу основные аспекты труда трейдера и инвестора, а также разницу между этими двумя работами. Я рассмотрю некоторые мифы о трейдинге и инвестициях, которые могут сбивать с толку и внушать ложные надежды, а также дам несколько советов новичкам. Давайте же начнем с основ.
Что такое торговля на бирже и как она происходит
Биржа — это площадка, где происходит организованная торговля некими активами. На бирже люди и организации покупают и продают активы, подчиняясь правилам этой конкретной биржи. К правилам обычно относятся:
Почитать о расписании Московской биржи вы можете в статье: «Режим работы Московской биржи».
Под торговлей на бирже понимают упорядоченные торги активами. В отличие от внебиржевой торговли, на бирже все сделки происходят по стандартизированной процедуре, а прямое общение между продавцом и покупателем в большинстве случаев исключается. Трейдеру или инвестору нет нужды вникать в особенности процедуры, поскольку он видит только «пользовательский» интерфейс. Но имейте в виду, что сделки стандартизированы так, что вероятность мошенничества на бирже стремится к нулю.
Роль брокера
Как обычному физическому лицу получить доступ к торгам на бирже? По закону торговать на бирже могут только аккредитованные юридические лица. Чтобы стать трейдером или инвестором, вам нужно обратиться к одному из них — к брокеру. Брокер будет вашим посредником в торговых отношениях на бирже. Работу с брокером можно схематично представить в виде такого алгоритма:
Брокеры работают не бесплатно. За свои услуги они берут комиссию. Размер комиссий разный у каждой брокерской конторы. Большинство брокеров взимают комиссию за проведение операций купли-продажи, вывод средств и обслуживание счета.
Брокер не имеет доступ ко всем биржам мира сразу — он обычно специализируется на одной–двух. На сайте биржи вы можете узнать, с какими брокерами она сотрудничает, чтобы не отдать деньги мошенникам. Например, вот список брокеров, которые имеют доступ к Московской бирже.
Клиент может отправлять свои заявки брокеру по-разному: по телефону, через сайт, через приложение… Люди, которые занимаются трейдингом всерьез, обычно пользуются для этого торговыми терминалами — это программы, которые демонстрируют котировки в реальном времени и позволяют создать заявку, которая будет автоматически принята в работу брокером. В торговых терминалах удобно вести аналитическую деятельность — к графикам можно применять специальные индикаторы, которые помогают прогнозировать цену на актив. Если вы хотите торговать на бирже для собственной прибыли, вам нужно научиться прогнозировать цены активов. Именно на этом умении строится успех трейдера и инвестора.
Если вас интересует комплексное обучение торговле на бирже, познакомьтесь с моей учебной программой.
Как совершаются сделки
Зарегистрировавшись у брокера, вы получаете доступ к бирже. Вы можете не только смотреть, какие активы продаются и по какой цене, но и участвовать в торгах. Сделка совершается, когда покупатель и продавец приходят к соглашению в цене. Как это происходит? На бирже — автоматически. Есть два пути:
Аналогично это работает и в обратную сторону с продавцом.
Сколько времени нужно, чтобы научиться зарабатывать на бирже
Предположим, что вы вообще ничего не знаете о бирже. Сколько времени вам нужно, чтобы научиться там зарабатывать на жизнь?
Это очень индивидуальный показатель, но в среднем на изучение теоретической основы уходит около 30–40 часов учебы. За это время вы сможете изучить самые базовые механизмы рынка, понять, как формируется цена на актив, изучить работу в торговом терминале.
После этого вы можете перейти к практике на демо-счете и освоению более сложных особенностей рынка. Работа на демо-счете не принесет прибыли, но и от убытков вы будете защищены. Освоившись на учебном счете (обычно это занимает 1–3 месяца), можно переходить к работе с настоящими деньгами. Если вы планируете заниматься инвестициями, лучше увеличить срок обучения на пару месяцев.
Еще раз укажу — кто-то учится быстрее, кто-то медленнее. Определяйте, готовы вы к бирже, не по времени, проведенному за учебой, а по личным ощущениям. Если вы чувствуете себя более-менее уверенно на демо-счете и разработали устойчивую стратегию, можно переходить к реальным торгам.
О том, что такое демо-счет и как с его помощью учиться трейдингу, читайте в статье: «Как эффективно использовать демо-счет в трейдинге».
Основные способы заработка на бирже
Биржа — это огромная финансовая система, где есть масса возможностей для заработка. Давайте рассмотрим наиболее распространенные способы получить доход от работы с ценными бумагами.
Трейдинг
Трейдингом называют торговлю, нацеленную на получение прибыли от разниц цен. Возможно, вам знакомо слово «спекуляции» — вот это и есть трейдинг. Вы покупаете актив по дешевке, дожидаетесь его подорожания и продаете. Можно делать наоборот — брать у брокера дорогой актив в долг и продавать его, дожидаться падения цен, снова выкупать актив и возвращать его брокеру.
Заниматься трейдингом можно фактически с любыми инструментами: акциями, фьючерсами, даже облигациями. Разница в доходности. Чем более волатилен актив (то есть чем сильнее колеблется цена на него), тем больше потенциальная прибыль. Поэтому трейдинг облигациями не очень распространен — облигации обладают относительно устойчивой стоимостью, и спекулировать на них не очень-то выгодно. Акции — универсальный вариант. Он в меру рискован, в меру доходен. Именно с акций стоит начинать новичкам. Фьючерсы могут дать больше прибыли, но это очень нестабильный актив, и начинающим трейдерам лучше не рисковать с ним.
Дивиденды
Владелец акций имеет право на дивиденды. Размер дивидендов определяется руководством компании. Чтобы получать с дивидендов приличную сумму каждый месяц, нужно собрать очень большой пакет акций и потратить на него миллионы рублей, если не больше. Впрочем, дивиденды могут быть очень приятным дополнением и хорошим источником пассивного дохода. Трейдеры обычно не рассчитывают на дивиденды — это дело инвестора.
Купоны
Если за акции периодически выплачивают дивиденды, то за облигации — купоны. Вкратце поясню: облигации представляют собой долговые обязательства. Купон — это процент по долгу, который регулярно выплачивается до даты погашения облигации. В дату погашения владелец облигации получает сумму, равную ее номиналу. Купоны, как и дивиденды — это статья доходов инвестора.
Кто такой трейдер и как он работает
Трейдер — это человек, который зарабатывает на спекуляции активами на бирже. Чуть выше вы уже прочитали об особенностях трейдинга. Основа стратегии — это получить прибыль от разницы цен. Купить подешевле, продать подороже, и наоборот. Звучит довольно просто, но на практике это занятие требует огромного количества знаний, аналитического мышления и многих других важных качеств. К сожалению (или к счастью), далеко не каждый может стать трейдером, тем более успешным.
Трейдеру не так важно знать, что будет с компанией через год и более. Для него гораздо важнее краткосрочные колебания цены. Многие трейдеры торгуют внутри дня — это означает, что они покупают и продают актив в течение одного торгового дня. Для такой торговли обычно применяются методы технического анализа. Эти методы помогают найти закономерность в движении цены и спрогнозировать ее дальнейшее движение. Теоретически трейдер может торговать даже не зная название компании или отрасль, в которой она работает — вся нужная ему информация заключена в истории колебания цен.
Необходимые качества для трейдинга
Трейдинг — это работа на самого себя, поэтому здесь крайне важна самодисциплина. Но это не единственное важное качество для трейдера. Еще вам потребуется:
Сколько может зарабатывать трейдер
Представьте, что вы, будучи трейдером, спрогнозировали подъем цен на акции Газпрома — сейчас они стоят 90 рублей, а через неделю должны стоить около 95 рублей. Если у вас на брокерском счете есть 9 000 рублей, то вы можете купить максимум 100 акций. В благоприятном случае (если ваш прогноз окажется верным), вы, дождавшись подъема цены и продав акции, получите прибыль в объеме 5 * 100 = 500 рублей. Но если у вас на счете не 9, а 90 тысяч? Возможная прибыль также увеличивается — вы можете купить в 10 раз больше акций, и доход увеличится пропорционально до 5 000 рублей.
На практике трейдер никогда не вкладывает весь свой капитал в один актив. Но я привожу упрощенный пример, чтобы новичкам было понятнее, от чего зависит заработок трейдера.
Размер заработка трейдера зависит в первую очередь от размера его капитала. Если у вас есть возможность торговать на 100 тысяч рублей, то ваш потенциальный доход будет значительно выше, чем у трейдера с 10 тысячами в кармане. Обратите внимание — я пишу «потенциальный доход», потому что на деле большой капитал не гарантирует финансовый успех. Если вы разработаете неверную стратегию и будете упорно совершать ошибки в торгах, большое число на брокерском счете вам не поможет.
Доходность трейдера может варьироваться от 20 до 80% годовых. Она зависит от множества факторов:
Ни я, ни любой другой наставник не сможет вам точно сказать, сколько прибыли вы получите от торговли на свой капитал. А огромный разброс прибыли у миллионов трейдеров не позволяет собрать точную статистику. Потолка нет — но нет и минимума. Новички за месяц часто получают прибыль около 1000 рублей, если не меньше. Крупнейшие трейдеры умудряются получать на торгах миллиарды долларов.
Многих новичков интересует вопрос, сопоставим ли заработок трейдера со средней зарплатой. Отвечу — да, при должном усердии вы сможете получать и аналог медианной зарплаты, и куда бо́льшие суммы от трейдинга. Но не спешите бросать работу, если вы собрались посвятить себя торгам на бирже. Во-первых, вы не можете быть уверены, что это дело вам придется по душе, пока не попробуете. Во-вторых, чтобы начать получать приличную прибыль от торгов, вам потребуется опыт и время.
Вот несколько советов начинающим трейдерам:
Кто такой инвестор и чем он занимается
Инвестор предпочитает не спекулировать, а закупать активы на долгие годы и получать в основном пассивную прибыль. Инвестор вкладывает деньги в акции и облигации, хранит их у себя, получает дивиденды и купоны. Затем при желании он может продать активы и/или купить новые.
В отличие от трейдера, инвестор не уделяет внимание краткосрочным колебаниям, которые длятся день или даже неделю. Инвестору гораздо интереснее долгосрочное движение цены — от года и более. Для такого прогноза обычно используются методы фундаментального анализа. Инвестору важно знать историю компании, ее репутацию, ее планы на ближайшие годы, а также особенности отрасли.
Как работают инвесторы
Основная работа инвестора — это составление инвестиционного портфеля. Многие состоятельные люди, не разбирающиеся в особенностях акций и облигаций, просто заказывают инвестиционный портфель у финансового советника за гонорар. Если у вас есть приличная сумма денег, вы не готовы много учиться, но не хотите оплошать, возможно, этот вариант хорош и для вас на первых порах.
Инвестиционный портфель должен быть составлен таким образом, чтобы риски и доходность были сбалансированы по вашему желанию. Чем выше риск, тем выше потенциальный доход. Низкорисковые портфели предлагают малый заработок, но с очень большой вероятностью. Высокорисковые — наоборот, возможность получить большую сумму, но не наверняка.
Для снижения риска обычно используют прием диверсификации. Это означает, что вы распределяете свой капитал между различными инструментами. Например, инвестор может купить акции только газовой отрасли. Но гораздо безопаснее с точки зрения инвестиционных рисков будет приобрести газовые, транспортные, энергетические, информационные и банковские акции, нежели только газовые.
Портфель не составляют один раз и на всю жизнь. Его нужно регулярно (примерно раз в полгода) балансировать, чтобы контролировать риски.
Сколько зарабатывают инвесторы
Как и в случае с трейдерами, на заработок инвесторов влияет множество факторов, и размер капитала — первый из них. Чем больше у вас денег для инвестиций, тем больше ваш потенциальный доход. Второй важнейший фактор — это стратегия инвестора. Средняя доходность инвестора ниже, чем у трейдера — как правило, она колеблется в диапазоне 5–15%.
Дивиденды
Факт выплаты дивидендов и их размер зависит от решения руководства компании. Но не стоит бояться, что директора будут жалеть денег акционерам. Приличный уровень дивидендов — это эффективный способ привлечь новых инвесторов, так что в конечном счете хорошие выплаты играют на руку компании.
У каждого эмитента есть установленная дата и частота выплаты дивидендов. Инвесторы обычно подбирают акции таким образом, чтобы дивиденды выплачивались равномерно в течение года — просто так удобнее.
Облигации федерального займа
Облигации, в отличие от акций — это срочный инструмент. Из-за этого инвестору приходится регулярно обновлять свой пакет облигаций — когда старые истекут, нужно закупить новые.
Наиболее распространены ОФЗ — облигации федерального займа. Это долговые бумаги, которые принадлежат государству. Когда вы покупаете такую облигацию, государство становится вашим должником и выплачивает вам проценты в виде купонов. Если вы держите облигацию у себя до срока погашения (а инвесторы обычно так и делают), то вы также получите номинал облигации. Обратите внимание — номинал облигации и ее цена на бирже обычно не совпадают, и это нормально!
Купоны, как и дивиденды, выплачиваются в установленные дни. Российские ОФЗ обычно выплачивают купоны раз в полгода. Разные облигации выплачиваются в разные месяцы, так что здесь, как и с акциями, можно собрать портфель, который будет приносить более-менее равномерный доход в течение года.
Кем быть выгодней: трейдером или инвестором
Давайте предположим, что есть два человека (пусть Миша и Маша) с одинаковым размером капитала. Миша решает стать трейдером, а Маша — инвестором. Если они будут одинаково успешно справляться со своей работой, то Миша быстрее получит серьезный доход. С другой стороны, Маша потратит очень мало времени на формирование инвестиционного портфеля, что позволит ей активнее заниматься другими делами, и получит солидную прибыль в будущем. Итак:
Полезные советы и рекомендации для новичков
Пожалуй, самый важный совет, который я хочу дать новичкам — не верьте тем, кто обещает вам золотые горы с минимумом усилий. Торги на бирже — это труд, и труд довольно тяжелый. Успех придет к упорным людям, которые готовы учиться и трудиться. Если же вы ищете легкий способ заколачивать сотни тысяч рублей в месяц, то лучше закройте этот сайт. «Волшебных таблеток» у меня нет.
Хотелось бы заострить внимание на управлении личными финансами. Многие новички допускают одну и ту же ошибку — они сразу кладут на брокерский счет весь свой капитал, а это чревато его потерей. Еще одна ошибка начинающих: забирать всю прибыль от биржи и тратить ее. Один из главных плюсов торгов — это возможность со временем увеличивать свой доход за счет реинвестирования. Например, если вы получили дивидендов на 10 000 рублей, вложите пять в свой портфель, увеличьте свой капитал. Если вы не реинвестируете, то вы теряете возможность в будущем получать прибыль в разы больше, чем сейчас. Так, несколько лет вкладывания половины дохода от инвестиций в свой инвестиционный портфель позволят вам выйти на вполне приличный пассивный заработок, сравнимый с небольшой зарплатой.
Обязательно ведите записи! Вам может показаться, что вы легко запомните все свои операции и их результат, но это не так. Записи помогут вам анализировать свои успехи и неудачи. Только так вы сможете корректировать стратегию, когда в том возникнет необходимость. Можно вести записи в программах типа Excel или Numbers, а можно по старинке писать свои операции в тетрадке.
Выводы
Надеюсь, после прочтения этой статьи вы получили реалистичное представление о торгах на бирже без завышенных ожиданий. Действительно, через трейдинг и инвестиции можно сформировать отличный источник дохода, но не стоит рассчитывать, что вы с первого же месяца сможете бросить свою основную работу и жить только на прибыль от торгов.
Понравилась ли вам эта статья? Нашли ли вы для себя новую и полезную информацию? Если да, поделитесь ею с друзьями в соцсетях — это лучшая благодарность.
Акции на фондовом рынке: ликбез для начинающих
Неопытным трейдерам кажется, что торговля на фондовом рынке — мудреная наука, доступная только избранным. Но на самом деле разобраться в ней проще, чем кажется. Всё, что нужно — запастись деньгами (на первых порах достаточно и небольшой суммы) и потратить некоторое количество времени на самообразование. Причем самое основное о том, как торговать акциями, вы узнаете уже сегодня — из этой статьи.
Если хотите стать успешным трейдером, не бросайтесь в омут с головой. Ваша задача — последовательно пройти семь важных ступеней:
1. Получить базовые знания из достоверных источников. Для начала необходимо познакомиться с принципами работы фондовых бирж и основами технического анализа, а затем — непосредственно на сайтах торговых площадок изучить котировки и другие характеристики финансовых инструментов.
2. Выбрать рынок для работы: российский или зарубежный. Среди иностранных рынков наиболее перспективным считается американский.
3. Выбрать брокера и открыть счет. Без посредника не обойтись — физические лица не имеют прямого доступа к биржам. Заключить договор с брокером можно двумя путями: лично в офисе компании или дистанционно — через портал Госуслуг. Сразу после заключения договора на имя будущего инвестора будет открыт брокерский счет.
4. Установить на компьютер торговый терминал. Чтобы научиться торговать акциями, нужно специальное программное обеспечение. Выбор торгового терминала, как правило, зависит от выбора брокера — каждый из них предлагает свой вариант программы. Можно обойтись и без терминала (ниже расскажем, как), но большинство трейдеров предпочитают торговать именно таким способом.
5. Выполнить пробную торговую операцию. Например, сайт Московской биржи предлагает начинающим инвесторам подключиться к тестовому серверу торгов и заключить свою первую сделку в пробном режиме.
6. Выбрать объект для вложений. Инвестировать следует в ценные бумаги тех компаний, риск банкротства которых минимален.
7. Купить акции. Чтобы приступить к работе, необходимо внести на брокерский счет необходимую сумму — через кассу банка или онлайн-сервисы. После того как деньги поступят на счет, можно приступать к торговле.
Перед вами — общий план действий. Теперь поговорим подробнее о наиболее важных пунктах.
Черпать информацию можно буквально отовсюду: из книг, специализированных форумов, семинаров, видеоуроков и статей. А лучше всего — совмещать все вышеперечисленное.
Главный совет для чайников, желающих постичь секреты торговли акциями, — освоить основы технического анализа. Это — база, без которой не обойтись. Тот, кто владеет техническим анализом, допускает намного меньше ошибок в процессе работы.
Существует множество полезных книг об основах биржевой торговли. Например, авторства А. Элдера, У. Дж. О`Нила, Л. Гоха. Ну и наконец, самый простой способ научиться торговле акциями — смотреть видеоуроки для начинающих, в которых простым и понятным языком освещены все интересующие новичков вопросы.
Как трейдеры решают, в какие акции инвестировать? Проводят технический или фундаментальный анализ фондового рынка. Оба эти подхода имеют одну и ту же цель, которая заключается в получении прибыли. Но тем не менее, между техническим и фундаментальным анализом есть существенные отличия.
Трейдеры, использующие в работе методы технического анализа, изучают графики движения рыночной цены, ищут закономерности и на их основании определяют момент покупки или продажи акций. При этом им всё равно, куда движется рынок: заработать можно как на подъеме, так и на падении цены.
Фундаментальный анализ работает по-другому. Трейдерам, которые его используют, не нужны графики. Их основная цель — найти динамично развивающуюся компанию с достаточной финансовой устойчивостью. Желательно также, чтобы акции были недооценены рынком, то есть их рыночная стоимость была ниже реальной. Инвесторы, использующие фундаментальный анализ, рассчитывают на долгосрочную прибыль (минимум 5 лет). Поэтому они тщательно изучают саму компанию: ее нишу в отрасли, финансовую устойчивость, перспективы развития и так далее.
Акции продаются и покупаются на фондовых биржах. Те, в свою очередь, представляют собой торговые площадки, основная деятельность которых — обеспечение оптимальных условий обращения ценных бумаг, определение их рыночной стоимости и поддержание высокого профессионализма участников рынка.
Всего в мире существует около 200 бирж, но наиболее крупных — всего несколько десятков. В их числе — Московская и Санкт-Петербургская биржи. Основное различие между ними — в том, что на Московской бирже обращаются российские акции, а на Санкт-Петербургской — американские.
Торговать акциями на обеих биржах можно с одного брокерского счета. Как результат — управлять портфелем, проводить диверсификацию и переводить деньги с биржи на биржу становится намного проще.
Как купить акции на бирже? Есть три основных способа:
Котировки российских акций представлены на сайте Московской биржи. Правда, изменение их цен отображается с небольшой задержкой в четверть часа. Но для долгосрочных инвесторов это не критично. А те, кто совершают множество сделок в день, следят за котировками через торговый терминал.
Из этой ситуации тоже есть выход. Специально для тех, кто хочет инвестировать, но боится делать это самостоятельно, существует услуга доверительного управления. Ее суть в том, что выбором и реализацией торговой стратегии занимается не сам инвестор, а специализированная компания, действующая от его имени и в его интересах.
Все, что требуется в этом случае от частного лица — заключить договор с управляющей компанией и внести определенную сумму денег на брокерский счет. Компания, в свою очередь, будет регулярно предоставлять отчеты, с помощью которых инвестор сможет следить за состоянием своих активов. Стоимость услуги доверительного управления — оговоренный процент от прибыли по акциям.
Новичкам фондового рынка: честные разговоры о трейдинге
Блог RUVDS на Хабре видел всё: популяризацию JavaScript и крутые переводные материалы, яхтинг, вопросы образования и профессионального развития, бургеры, сыры, пиво и календари с кибердевушками. Задумка поговорить об основах трейдинга и работы на фондовом рынке возникала у нас давно, и вот почему. Большинство компаний, пишущих на биржевую тематику, имею чёткую цель: получить клиентов для своих инструментов и брокерских счетов, а значит, в их статьях инвестирование — исключительно привлекательное занятие, которое должно стать хобби каждого гика. Единственное, что мы можем предложить начинающим трейдерам — это VPS с торговыми платформами, и у нас нет мотивов представлять мир торговли на фондовом рынке как средство разбогатеть.
Мы решили сделать серию статей об основах торговли и наиболее популярных активах для новичков. Честно, без воззваний нести деньги брокеру или открывать свой счёт в конкретном банке. Ну а решать, ваш это путь или нет, — исключительно вам. Иногда гораздо выгоднее и даже быстрее освоить новый стек разработки и прокачать свою заработную плату и стабильный доход до нужного вам уровня.
Сколько денег должно быть у начинающего инвестора и где их брать?
Никакой установленной суммы нет. Среди брокеров можно услышать сумму от 100 000 рублей, но понятно, что это история для пассивного поведения самого инвестора-новичка (то есть если вы поручаете управление капиталом брокеру и сами не принимаете решение по сделкам). Если вы решили попытаться заработать своими силами, то за основу можно взять такие минимумы:
Главное, определить важные параметры тех средств, которые вы готовы вложить.
Как выйти на торги на бирже?
Напрямую — никак. В РФ физические лица не имеют права на совершение самостоятельных инвестиций в фондовый рынок. Для доступа к Мосбирже и другим площадкам вам необходимо заключить договор на брокерское обслуживание и открыть брокерский счёт. После этого вы можете доверить управление своими деньгами профессиональному участнику фондового рынка (большие суммы) либо начать совершать сделки самостоятельно (если суммы небольшие).
Как торговать?
Есть множество стратегий торговли на фондовом рынке (трейдинг), но не все они подходят новичкам. Давайте разберём основные.
Скальпинг — популярный тип трейдинга, при котором трейдер получает прибыль с любого движения цены. Это работа на коротких таймфреймах (иногда даже 5 минут или минута). Подходит тем, для кого трейдинг — основная работа (профессия), требует сосредоточенности и внимания к мелочам.
Фундаментальный трейдинг — тип трейдинга, в котором трейдер торгует в среднесрочной перспективе с использованием фундаментального анализа. Он анализирует и прогнозирует движение рынка и совокупность показателей эмитентов ценных бумаг в портфеле и на основании полученных заключений совершает сделки. Это довольно консервативный метод торговли, он вполне подходит новичкам, которые начинают как раз с фундаментального анализа.
Технический трейдинг — трейдер торгует на любых таймфреймах на основе технического анализа. Сделки закрываются не на основе информации о рынке и эмитенте, а на основе прогнозов изменения цен исходя из того, как они менялись в схожих внешних условиях. По сути это торговля на анализе тенденций. Подходит более опытным трейдерам, однако уже на этапе обучения стоит начать осваивать основы технического анализа.
Ещё одна подходящая для новичков стратегия — это трейдинг на среднесрочном периоде. Принципы действия те же, что и у скальпинга, но прибыль или убыток фиксируются на основе движения цен в среднесрочном периоде (час, несколько часов, сутки). Этого времени достаточно, чтобы провести глубокий анализ и принять решение или определиться со стратегией. Очень стабильный и комфортный метод торговли.
Высокочастотный трейдинг (если вы давно на Хабре, то наверняка читали о нём) — это трейдинг, где трейдерами являются компьютеры, совершающие миллионы вычислительных операций в секунду, чтобы получить максимальную прибыль. Он интересен, перспективен и тем более актуален для программистов, но нужно знать, что он небезопасен, требует знаний и опыта трейдинга, а также может быть атакован или блокирован. Пока до конца не ясно, является ли ВЧ-трейдинг будущим всей мировой трейдинговой системы, но перспективы у него определённо есть.
Ну и два типа трейдинга используются исключительно профессионалами и крупными институциональными участниками рынка.
Моментный трейдинг — торговля за счёт движения цен внутри разных таймфреймов.
Трейдинг на долгосрочных таймфреймах — трейдинг, в основе которого лежит совокупность укрупнённых экономических процессов, внешних факторов, состояния и тенденций рынков.
Есть ещё одна стратегия трейдинга — повторение чужих действий в своей стратегии — не приведёт вас к профессионализму и не позволит выстроить грамотные отношения с фондовым рынком. Почитать подобные истории интересно и познавательно, но строить свой трейдинг исключительно на копировании очень плохая затея.
Выбранную стратегию вы всегда можете «лабораторно» проверить на данных прошлых периодов и посчитать, какой результат вы могли бы получить. Это дополнительная «тренировка» для ваших аналитических навыков.
Итак, вы ознакомились с типами трейдинга и…
Далее я рекомендую вам прочитать блоги крупных брокеров (но помните, что их иногда пишут не профессиональные финансовые копирайтеры и не опытные трейдеры, а маркетологи с филфаковским бэкграундом, поэтому максимум критичности!), посмотреть обучающие материалы (можно даже базовые вузовские учебники), пройти онлайн-курс от известных компаний (например, мне нравится бесплатная школа для новичков Инвестиции 101 от БКС, из русскоязычных материалов она самая сбалансированная). Есть ещё один способ — нанять преподавателя по биржевому делу из бывших трейдеров или из вуза, за короткое время вам доступно объяснят основы. Но не стесняйтесь спросить о наличии практического опыта.
На протяжении всего обучения вам будет нужен демо-счёт, где вы сможете оперировать виртуальными деньгами и не нести реальный убыток (впрочем, и не получать реальную прибыль). (Кстати, обратите внимание, что демо-счёт вас вдохновлять не должен, поскольку, во-первых, он сильно упрощён относительно реальной ситуации, во-вторых, может вас мотивировать и «подыгрывать»).
И вот когда вы вооружены базовой теорией до зубов и вы знаете, что японские свечи не продаются на Алиэкспресс и не подходят к Тойоте и Хонде, можно пробовать начинать работать с реальными деньгами на брокерском счёте.
А нет, стоп. Не хочу показаться доморощенным психологом, но знаю по себе: настройтесь, что вы — не волк с Уолл-стрит. Никакой уверенности, никакой расслабленности, никакого азарта. Вы — неопытный сапер на минном поле без карты мин. А значит максимум рационализма, рассуждений и осторожности.
Вам нужен брокер, а точнее, организация, где вы сможете открыть брокерский счёт. Брокер предоставит вам доступ к торговым инструментам, возьмёт на себя все технические и юридические риски. Все действия брокер совершает от вашего имени и за ваш счёт (если не оговорено иное), а вы как трейдер принимаете решение о том, какие активы приобретать, как формировать портфель и т.д. При желании (часто при определённом установленном объёме инвестиций) вам может быть предоставлен персональный брокер, с которым вы сможете в чате или по телефону консультироваться по поводу каких-то рисковых сделок, структурных продуктов, доступа к определённым инструментам и т.д.
Как выбрать брокера?
Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером. Это компания, которая имеет доступ к торговым площадкам фондового рынка и которая будет совершать сделки от вашего имени и за ваш счёт. Кроме этого, брокер является налоговым агентом и именно он надлежащим образом оформит и подаст декларации на уплату налогов или оформит налоговый вычет. Деньги на ваш счёт поступят уже «очищенными» от налогов. За свою деятельность брокер берёт комиссию — как правило, это очень небольшая сумма, зато гарантии и удобство — на высоком уровне.
Не нужно путать брокера с аналитиками и тем более с робоэдвайзерами. Если брокер по договору имеет массу обязательств, то эти субъекты никакой ответственности за свои советы и рекомендации не несут. Тем не менее, в любой компании-брокере работают целые аналитические службы, которые обеспечивают брокеров основой для принятия решений и данными для анализа.
Как формировать портфель?
Есть три основных параметра инвестирования: доходность, период инвестирования и риск. Соответственно, каждый портфель определяется соотношением этих факторов. Тут, как в старой шутке: выбери любые два. На графике вы можете увидеть соотношение для разных типов инвесторов.
Думаю, самое оптимальное соотношение для инвестирования: диверсифицируйте — в надёжные инструменты вкладывайте не менее 40%, в высокорисковые — 10%, остальные 50% распределяйте исходя из ликвидности и вашей основной стратегии. Оптимальный срок инвестирования — до трёх лет (в том числе из-за налогового законодательства). Самый простой вариант для старта — завести ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт, мы о нём в дальнейшем ещё поговорим).
Как потерять деньги с гарантией?
Большинство новичков частного инвестирования совершают одни и те же типичные ошибки, которые отличаются лишь масштабом потерь. Не делайте так.
I am selling almost all physical possessions. Will own no house.
вызвал вот такое движение:
Вот и прогнозируй свой портфель на основании Twitter (кстати, отличный способ — уже есть понимание, что твиты CEO корпораций и тем более политиков и в частности Д. Трампа активно влияют на тренды фондового рынка)
Знаете, что говорит о том, что вы подошли к работе на фондовом рынке правильно? Вам должно быть скучно. Азарт в инвестициях (любых!) — худший советчик.
Мы выбираем фондовый рынок по разным причинам: из интереса, для вложения и сохранения свободных денежных средств, из желания заработать или просто научиться чему-то новому. Некоторые разработчики после знакомства с фондовым рынком меняют специализацию и уходят в разработку торговых роботов.
Фондовый рынок — непростая история. В реальности никто не может постоянно успешно предсказывать будущее фондового рынка: сегодня попадёте в точку вы, а завтра другие инвесторы (на то это и спекулятивная торговля — в хорошем смысле этого слова). Это, конечно, не рулетка и не игровой автомат, но вся сложность заключается в том, чтобы определить тенденцию, научиться делать технический и фундаментальный анализ. Всё остальное базируется именно на этом. И программисты, математики, технари нередко хороши в анализе трендов, но сказать с первого дня «я эксперт в экономике» слишком самонадеянно и может обернуться против вас. Помните: риск есть всегда.
Что почитать по теме?
Список литературы и сайтов сильно отличается в зависимости от выбранных инструментов, поэтому в статьях о разных инструментах будут дополнительные отсылки.
Если у вас есть опыт инвестирования (позитивного или негативного), расскажите в комментариях, как вы начинали, на что натыкались и бросили ли это дело?